El Sepblac, agencia pública en la que confluyen el Ministerio de Economía, Banco de España, Agencia Tributaria, Policía y Guardia Civil, se encarga de investigar las posibles operaciones de blanqueo de capitales, ¿qué tipo de casos son los que investigan con más frecuencia?
Aunque también perseguimos a los malos, en colaboración con otros departamentos, fundamentalmente, nuestro trabajo se centra en obligar a todo el mundo a que tome las medidas necesarias para evitar que se dé el blanqueo a través de ciertas estructuras. Por ejemplo, obligamos a que una caja de ahorros adopte determinadas precauciones para evitar que la utilicen para blanquear o desviar dinero.
¿Qué sectores siguen más de cerca?
Pues actividades ligadas a la promoción urbanística, promoción turística, intermediarios financieros, fondos de inversión, capital riesgo, grandes superficies... Todo lo que lleve aparejado movimiento de efectivo o un gran movimiento de dinero está en nuestro foco. Por ejemplo, una cosa de que se da en toda España de una manera creciente es el juego online. Ya mueve una barbaridad de dinero y cada vez va a más y cada vez con perfiles de chavales más jóvenes, que no saben dónde se meten. Y se está utilizando mucho para blanquear dinero cuyo origen puede ser desde el narcotráfico a lo que se quiera imaginar. Cualquier actividad delictiva da dinero y ese dinero hay que blanquearlo.
¿Cómo se hace? ¿Cómo se blanquea el dinero con el juego?
Simulando ganancias o pérdidas mediante apuestas cruzadas. Se utiliza el pitufeo, es decir, se paga a unos chavales para que hagan apuestas en un determinado sentido mientras otros lo cobran en otro sitio. O alguien juega contra alguien en una posición cerrada y lo pierde todo, o hay mucha gente que pierde mucho dinero en el mismo sentido. Hay varias formas.
¿Están las empresas de juego detrás de estas prácticas?
No, no, las empresas de juego no lo saben. Ellas tienen una plataforma que la gente utiliza de manera fraudulenta. La empresa lo que hace es casar apuestas y es la gente la que utilizan mal esa plataforma para transformar en A el dinero que tenía en B.
Vamos, lo que se hacía toda la vida comprando un billete de lotería.
Pero de una forma mucho más elaborada, porque si hago apuesta grande canta, pero si hago muchas apuestas pequeñas, no. Cojo a una tropa de jóvenes o de gente marginal y les doy dinero físico y les digo, vete a tal sitio y juega en este sentido y pierde el dinero. Por cada cien euros que pierdas yo te doy diez. Y en otro lado hay otra parte que ha casado la apuesta y se lleva 90 euros. Así, al delincuente le cuesta solo un 10% blanquear el dinero. Y la plataforma no lo sabe. Mi trabajo es decirle a la empresa de juego online que tiene obligación de poner una serie de medidas para evitar que pase esto y que, si pasa, la sancionaré.
¿Qué otros negocios tiene en el punto de mira?
Cosas más tradicionales, como la promoción inmobiliaria o, más que la promoción, la compraventa de viviendas. La persona que vende una casa, sobre todo si es una agencia, también tiene obligación de informar si ve cosas sospechosas. El típico caso es el de un señor que llega a una inmobiliaria y dice que representa a una sociedad constituida en el Reino Unido a favor de un tercero y que quiere comprar una propiedad en España. Y normalmente lo instrumentan con un abogado español, que hace de apoderado de una empresa que no se sabe muy bien de dónde viene el dinero. Y te encuentras con que nadie dice nada. También se dan muchos casos en el sector de las antigüedades o en las joyerías. Tuvimos un caso de un señor que tiene una cadena de joyerías y que, de repente, empezó a recibir un montón de compradores de origen chino, que desembarcaban en trasatlántico y se gastaban un montón de dinero. Y el señor, en lugar de preguntarse qué estaba ocurriendo, contrató un par de chicas para atender mejor a los chinos. Y aún se preguntaba que por qué le inspeccionábamos.
¿Es real la imagen de un señor con una bolsa de deporte o un maletín cruzando la frontera cargado de dinero?
Sí, sí que es real y situaciones más rocambolescas. Y fíjese que en España se aprobó un decreto que supone que cualquier persona que vaya por la calle con más de 100.000 euros se expone a que un policía lo pare por la calle e incaute el dinero. Pues, a pesar de eso, los viajes a Suiza o Andorra con la mochila llena de dinero son reales.
