El 'caso Bankia' salpica a las antiguas cúpulas del Banco de España y la CNMV

El juez Fernando Andreu, instructor del caso Bankia sobre las supuestas irregularidades en la salida a bolsa de la entidad en 2011, investigará a las excúpulas del Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) por orden de la Audiencia Nacional. La sección tercera de la sala de lo Penal, que preside el magistrado Antonio Díaz Delgado, ha estimado el recurso de la acusación popular ejercida por la Confederación Intersindical de Crédito (CIC), por lo que obliga a citar como investigados -lo que antes se conocía como imputados- al exgobernador del Banco de España Miguel Ángel Fernández Ordóñez, a su ex número dos Fernando Restoy y al que fuera presidente de la CNMV Julio Segura.

El auto también llama a declarar con la misma calidad al exsubgobernador del Banco de España Javier Aríztegui, al exdirector de Supervisión Jerónimo Martínez Tello, a Mariano Herrera, a Pedro González y a Pedro Comín. Estos tres últimos, que aún seguían trabajando en el Banco de España como directivos de Supervisión e Inspección, presentaron ayer mismo su renuncia al cargo con el fin de que su citación para declarar como investigados "no afecte al desarrollo de las funciones de supervisión del Banco de España".

La Audiencia Nacional considera que la petición de la CIC es "razonable y razonada". La sala asume los argumentos de la acusación -que cargó contra el Banco de España y la CNMV por "incitar" a Bankia a la "huida hacia delante" del debut bursátil- en tanto que "existen indicios múltiples, bastantes y concurrentes" de que dieron luz verde a la operación a pesar de las "reiteradas" advertencias de los grupos de inspección.

Los magistrados valoran las pruebas testificales practicadas desde 2012 -fecha en la que comenzaron las pesquisas- hasta la fecha así como los correos electrónicos intercambiados con sus superiores por el inspector del Banco de España José Antonio Casaus. En tales comunicaciones, Casaus señalaba que el grupo BFA-Bankia era inviable "a medio plazo" y advertía de los "graves y crecientes problemas de rentabilidad, liquidez y solvencia".

Bankia se creó en 2010 tras la fusión de las cajas de ahorros Caja Madrid, Bancaja, La Caja de Canarias, Caja de Ávila, Caixa Laietana, Caja Segovia y Caja Rioja. Ese mismo año el consejo de administración del banco, presidido entonces por Rodrigo Rato, ideó un sistema que permitiera sortear los problemas de sobreexposición al ladrillo sacando a bolsa la entidad.

La sala de lo Penal, integrada por los magistrados Antonio Díaz Delgado, Clara Eugenia Bayarri y Ana María Rubio, contradice ahora al instructor Andreu, que el pasado noviembre rechazó por tercera vez investigar a los altos funcionarios de los organismos reguladores al estimar que la responsabilidad en las decisiones de gestión correspondía "en exclusiva" a los órganos de administración. Al respecto, la sala remite al informe elaborado por el fiscal del caso, Alejandro Luzón, quien planteó que, de cuestionar la viabilidad del grupo, la responsabilidad "no sería exclusiva de los administradores o del auditor", sino también de otros actores, en este caso "los responsables del Banco de España, que conscientemente habrían cooperado en el mantenimiento del engaño".

No obstante, los magistrados se oponen a que el Banco de España aporte todos los correos, al tratarse de una prueba "manifiestamente excesiva". Además, consideran que en la fase actual de la instrucción no es el momento procesal para circunscribir el ámbito del procedimiento a una determinada calificación jurídica de los hechos (posible estafa de inversores del artículo 182 bis del Código Penal).

La acusación popular del '15MpaRato' asegura que la decisión de la Audiencia Nacional muestra que "las compuertas empiezan a ceder frente a las evidencias", aunque cree que no debe interpretarse como una desautorización a la labor del juez Andreu. Colectivos de consumidores como la Asociación de Usuarios Financieros (Asufin) aplauden la decisión de la Audiencia y alaban la actuación de "jueces y abogados independientes que están devolviendo la cordura al sistema".

Tras el aviso de la sala, se espera que el juez Andreu emita sus citaciones, momento en el que se confirmará la incorporación de estos ocho cargos a una causa en la que ya figuran el expresidente de Bankia, Rodrigo Rato, su exvicepresidente, José Luis Olivas, y Deloitte, firma que auditó las cuentas supuestamente "falseadas", además de una treintena de personas.

La CNMV, por su parte, apuntó ayer que respeta la decisión de la Audiencia Nacional de pedir la imputación de los expresidente y exvicepresidente del supervisor, pero se muestra convencida de que la institución actuó de manera "correcta" en la salida a Bolsa de Bankia en 2011 y que "se llevó a cabo con la debida profesionalidad y diligencia". El supervisor también expresó su deseo de que las actuaciones judiciales que se llevan a cabo "contribuyan al más completo conocimiento público de los hechos".