Así te estafan con criptomonedas: la Policía alerta sobre fraudes que vacían cuentas

La promesa de beneficios rápidos y elevados ha convertido al mercado de las criptomonedas en terreno fértil para los delincuentes. La Policía Nacional advierte del aumento de fraudes sofisticados relacionados con inversiones falsas en activos digitales.

Aunque muchas denuncias proceden de una región concreta, el fenómeno se extiende por todo el país. Los afectados, en su mayoría ciudadanos sin conocimientos técnicos, han sido víctimas de técnicas cada vez más perfeccionadas de ingeniería social, suplantación de identidad y manipulación emocional.

Cómo funcionan las estafas más comunes

1. Pig Butchering ("engorde del cerdo")

Una de las tácticas más crueles, basada en la manipulación emocional.

• Contacto inicial: a través de apps de citas o redes sociales.
• Creación del vínculo: el estafador se gana la confianza de la víctima fingiendo una relación sentimental o de amistad.
• Cebo de inversión: presume de beneficios en criptomonedas e invita a participar en una plataforma falsa.
• Simulación de beneficios: muestra ganancias irreales y permite retirar pequeñas cantidades.
• Estafa final: bloquea el acceso y exige el pago de comisiones falsas. La víctima pierde todo.

Plataformas falsas o falsos 'brókers'

• Se anuncian con mensajes atractivos en redes sociales y buscadores.
• Piden datos sensibles como el DNI o selfies con documentación.
• Un falso asesor guía la inversión, que va a parar directamente a cuentas de los estafadores.
• Simulan beneficios con gráficos manipulados y permiten retiradas mínimas.
• Al intentar sacar el dinero real, exigen comisiones o bloquean el acceso.

Transferencia errónea simulada

• Los delincuentes afirman haber enviado dinero por error.
• Piden a la víctima que lo devuelva o que permita el acceso remoto al dispositivo.
• En realidad, utilizan esta técnica para robar datos o vaciar cuentas bancarias.

Señales de alerta: cómo detectar una estafa

• Promesas irreales: beneficios altos, rápidos y garantizados.
• Presión para actuar deprisa: no hay tiempo que perder.
• Plataformas desconocidas: sitios con URL sospechosas o sin regulación.
• Solicitan datos excesivos: como fotos del DNI o contraseñas.
• Exigen pagos para liberar el dinero: comisiones o impuestos inventados.
• Solicitan acceso remoto: una bandera roja clara.
• Dificultades para retirar el dinero: excusas constantes o bloqueo.

Consejos clave de la Policía para protegerte

• Desconfía de las rentabilidades garantizadas.
• No compartas información bancaria o personal con desconocidos.
• Verifica siempre si la plataforma está registrada en organismos oficiales como la CNMV.
• No instales aplicaciones desde enlaces no oficiales.
• Nunca permitas el control remoto de tus dispositivos.
• Consulta a asesores financieros regulados antes de invertir.

Qué hacer si sospechas o ya fuiste víctima

• Corta toda comunicación con los estafadores.
• Contacta inmediatamente con tu banco para bloquear operaciones.
• Guarda todos los mensajes, emails y capturas de pantalla.
• Denuncia ante la Policía Nacional o la Guardia Civil.
• Pide ayuda al Instituto Nacional de Ciberseguridad (INCIBE) en el 017 o su web oficial.

Invertir en criptomonedas puede ser una buen opción, pero también un campo plagado de estafas. La clave está en la prevención: desconfía de lo que parece demasiado bueno para ser verdad, verifica siempre la información y actúa con cautela.